Häufig gestellte Fragen – klar & transparent beantwortet
Du hast Fragen zu unserer Beratung, zum Ablauf oder zu Kosten?
Hier findest du ehrliche Antworten – ohne Fachchinesisch.
1. Allgemein
Unsere Beratung ist für alle geeignet, die ihre Finanzen & Absicherungen strategisch optimieren und Vermögen strukturiert aufbauen wollen.
Wir sind keiner Bank, keinem Konzern, keinen Vorgaben und keinen Produkten gebunden – sondern einzig und allein dir, unserem Kunden.
Unser Kooperationspartner ist die FG Finanz Service in Heilbronn – seit 45 Jahren unabhängig und familiengeführt am Markt. Für uns ist sie im Kern Abrechnungs- und Verwaltungsstelle, während Beratung und Betreuung vollständig bei TAS Finanz liegen.
2. Termine & Organisation
Einen Termin kannst du über diesen Link buchen.
Zum ersten Termin musst du nichts Spezielles mitbringen – es ist ein Kennenlern- und Strategiegespräch, in dem wir schauen, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt. Du lernst dabei TAS Finanz, unsere Arbeitsweise kennen; Deine Unterlagen werden erst ab dem zweiten Termin relevant.
In der Regel in einem unserer Büros oder online. Bei Bedarf kommen wir persönlich zu dir.
In der Regel 60 bis 90 Minuten.
3. Kosten & Transparenz
Grundsätzlich ist unsere Beratung kostenlos, aber für dich nicht umsonst!
In den meisten Fällen werden wir von der jeweiligen Gesellschaft verprovisioniert. Bei Bedarf stellen wir auch Honorarrechnungen.
Nein, zusätzliche Kosten werden transparent vor dem Abschluss eines Vertrages besprochen.
4. Vermögensaufbau
Wir arbeiten mit der 3-Speichen-Strategie:mittel- und langfristige Wertpapiere, Edelmetalle und Immobilien als stabiler Vermögensbaustein. Das macht Sinn, weil du damit breit diversifizierst, Risiken streust und gleichzeitig Flexibilität, Inflationsschutz und planbaren Vermögensaufbau kombinierst.
Grundsätzlich ist viel Eigenkapital nicht entscheidend. Viel wichtiger sind der klare Wille, diszipliniert und strategisch Vermögen aufzubauen, plus eine saubere Bonität.
Nein – Vorkenntnisse brauchst du nicht. Entscheidend sind Offenheit, Lernbereitschaft und Disziplin, den gemeinsam definierten Plan konsequent umzusetzen.
5. Versicherungen
Grundsätzlich decken wir alle Versicherungssparten ab. Wir arbeiten aber nicht nach dem „ein Produkt abschließen“-Prinzip, sondern starten mit einer Gesamtanalyse und stellen deine Absicherung strategisch und passend zum Gesamtplan auf.
Über eine strukturierte Gesamtanalyse deiner Lebenssituation, Ziele, Risiken und bestehenden Verträge – daraus leiten wir ein klares Absicherungskonzept ab. Alles, was keinen echten Mehrwert liefert oder doppelt ist, wird konsequent gestrichen oder optimiert.
Nein – wir kündigen nichts pauschal, sondern entscheiden rein nach deinem Vorteil: Was perfekt zu dir passt, bleibt bestehen. Wir übernehmen nur die Betreuung (Bestandsübertragung), damit wir den Vertrag künftig managen und vergütet werden – am Vertrag selbst ändert sich grundsätzlich nichts.